Ripoti ya Faida ya NCBA kama kiashiria cha ufanisi wa mabadiliko ya kidijitali ya benki

Na Halima Makame

27 Ago 2026•Mionekano 590

NCBA Group PLC ilionyesha matokeo thabiti ya kifedha kwa nusu ya kwanza ya 2026: faida baada ya kodi iliongezeka kwa 12.2% na kufikia 12.4 bilioni KSh. Ukuaji huu ulitokana na ongezeko la ukopaji wa kidijitali, shughuli kubwa za wateja na uwepo uliopanuka katika Afrika Mashariki. Mapato ya uendeshaji ya kundi la benki yaliongezeka kwa 15.1% hadi 40.7 bilioni KSh, wakati faida kabla ya kodi ilipanda kwa 14.3% hadi 15.5 bilioni KSh kwa kipindi kilichomalizika 30 Juni 2026.

Haya matokeo yanaonyesha ongezeko la mahitaji ya huduma za kifedha za kidijitali, kwani wateja wengi zaidi wanahamia kwenye benki za simu, majukwaa ya ukopaji ya kidijitali na suluhisho za kiteknolojia za kisasa. John Gachora, Mkurugenzi Mtendaji wa NCBA Group, alibainisha kwamba viashiria vilivyopatikana vinaonyesha ufanisi wa mkakati wa benki unaotegemea ubunifu, utekelezaji wa nidhamu na umakini wa kudumu kwa mahitaji ya wateja, licha ya mazingira magumu ya kiuchumi. Kwa mujibu wake, mkakati wa kikundi cha UBUNTU ulihakikisha ukuaji wa biashara kwa kuboresha uzoefu wa wateja, kupanua margins na upanuzi thabiti katika masoko wanayohudumia.

Kwa kuzingatia ongezeko la mapato, bodi ya Wakurugenzi ya NCBA ilitangaza malipo ya dividendi za muda ya 3.75 KSh kwa hisa, ambayo ni juu kuliko kiwango cha mwaka jana cha 2.50 KSh kwa hisa na inamaanisha mavuno makubwa kwa wanahisa. Benki ya kidijitali inaendelea kuwa mojawapo ya vichocheo muhimu vya mafanikio ya NCBA: benki ilitoa mikopo ya kidijitali yenye thamani ya 819 bilioni KSh, ambayo ni 26.9% zaidi kuliko kipindi sawa mwaka jana. Wakati huo huo, imerekodiwa kwamba majukwaa ya simu yalichangia 94% ya miamala yote ya wateja, jambo linalosisitiza nafasi inayoongezeka ya teknolojia katika kuongeza upatikanaji wa huduma za kifedha kwa wateja binafsi na biashara.

Ili kuunga mkono mabadiliko ya kidijitali, NCBA imewekeza 2.4 bilioni KSh katika ukuzaji wa miundombinu ya kiteknolojia, kwa kuzingatia utumiaji wa akili bandia, kuimarisha ulinzi wa mtandao na kusasisha mifumo ya benki. Uwekezaji huu umeongeza uaminifu wa huduma: kiwango cha uendeshaji usioyakatizwa cha mifumo kilifikia 99.68%, na kiashiria cha uaminifu wa wateja Digital Net Promoter Score kilipanda hadi 69%, ikionyesha ongezeko la kuridhika kwa wateja.

NCBA pia iliimarisha nafasi yake ya kifedha: amana za wateja ziliongezeka kwa 11% hadi 551 bilioni KSh, na jumla ya mali iliongezeka kwa 11.5% hadi 739 bilioni KSh. Benki ilidumisha viashiria thabiti vya mtaji, ikiweka uwiano wa kutosha wa mtaji (capital adequacy ratio) kwa 21.7% na Return on Average Equity kwa 19%. Gachora alisisitiza kwamba benki bado inazikumbatia kanuni za utoaji mikopo kwa uwajibikaji, ikidumisha sehemu ya mikopo yenye matatizo kwa 10.5%, ambayo ni chini ya wastani wa sekta ya benki ya Kenya wa 15.3%.

Kenya inaendelea kuwa chanzo kikuu cha mapato kwa NCBA: tawi la benki liliongeza faida yake kwa 24.3% hadi 13.7 bilioni KSh. Tawi za kikundi kikanda nchini Tanzania, Uganda na Rwanda kwa pamoja zilipata 1.6 bilioni KSh kutokana na kuongezeka kwa shughuli za ukopaji na mapato. Sekta zisizo za kibenki za NCBA, ikiwa ni pamoja na benki ya uwekezaji, kukodisha, bima na huduma za bima za benki, pia zilionesha kasi nzuri, zikizalisha faida ya 1.1 bilioni KSh, ambayo ni 40% zaidi kuliko mwaka mmoja uliopita.

Benki iliendelea kupanua ufadhili kwa biashara ndogo na za kati: jalada la mikopo kwa SMEs lilikua kwa 12% na kufikia 44.7 bilioni KSh. Mwelekeo wa usimamizi wa mali pia ulimarika: Mali chini ya usimamizi ziliongezeka hadi 101 bilioni KSh, na idadi ya wateja hai ilizidi 60,000. NCBA iliimarisha nafasi yake katika nyanja ya ufadhili endelevu kwa kuendeleza miradi ya ukopaji wa magari ya umeme na kukodisha paneli za jua, na jukwaa la kidijitali la mauzo ya magari la CarDuka lilihakikisha miamala yenye thamani ya 1.94 bilioni KES. Ukuaji wa benki za rejareja uliungwa mkono na mtandao wa kikanda wa matawi 123, mipango ya upatikanaji wateja kwa njia za kidijitali, na suluhisho zilizolengwa ambazo zilivutia zaidi ya watumiaji wapya 10,000 kila mwezi. Zaidi ya hayo, kikundi kiliendelea kutekeleza programu za maendeleo endelevu kupitia juhudi za mazingira na jamii. Katika kipindi cha ripoti, NCBA ilipanda na kukuza zaidi ya miti 340,000, na miradi ya kijamii ya benki iliboresha maisha ya zaidi ya watu 400,000. Benki pia iliwekeza zaidi ya saa 100,000 katika mafunzo ya wafanyakazi na kudumisha kiwango cha juu cha uhifadhi cha 91%.

Kwa kuangalia mbele, NCBA alisema inabaki kuzingatia upanuzi wa ujumuishaji wa kifedha, kuunga mkono biashara, na kutumia teknolojia kuunda vyanzo vipya vya ukuaji Afrika Mashariki. Gachora alisisitiza kwamba kikundi kinabaki kujitolea kuunda thamani ya muda mrefu kwa wateja, wanahisa, wafanyakazi na jamii kupitia ubunifu na mbinu ya benki yenye uwajibikaji. Matokeo haya yanaweka NCBA miongoni mwa taasisi za kifedha katika eneo zinazo faidika kutokana na digitalization na ongezeko la mahitaji ya suluhisho za benki zenye gharama nafuu.